【2025年版】単発バイトでも確定申告は必要？主婦・学生がチェックすべき収入ライン

派遣や単発バイトなどの副収入が増えてくると、つい「このくらいの収入なら確定申告しなくていいかな…」なんて自己判断しちゃいますよね。


でも、ちょっと待って。

実は一定以上の収入があると、確定申告が必要になること、ご存じでしたか？

特に主婦や学生、副業中の会社員の方は、知らないとあとから追徴課税…なんてこともあるのです。

この記事では、「単発バイトでも確定申告が必要か」をわかりやすく解説します。

読めば、自分の収入ラインが一目でわかるようになりますよ。

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こんな人は確定申告が必要です

「短期でちょっと働いただけだし、確定申告なんて関係ないかな…」って、思ってませんか？

でも、単発バイトでも収入額や働き方によっては、確定申告が必要になることがあります。

特に主婦や学生、副業中の会社員の方は、「扶養の範囲」や「副業の所得ライン」を知らないと、あとでビックリ！なんてことも…。

では、どんなケースで確定申告が必要になるのか、順番に見ていきましょう。

まずはさらっと、一般的にこのような場合は、確定申告が必要といわれています👇

１つずつ見ていきましょう😊

※2025年現在の情報です

年間の収入が103万円を超える

まず確定申告といえば、よく目にする年間103万円について見てみましょう。

年間の収入が103万円を超えると、税金（所得税）がかかることになります。


そしてポイントは、源泉徴収の有無です。


①会社が源泉徴収している場合
→給与からあらかじめ税金が差し引かれているので、基本的に自分で確定申告をする必要はありません


➁源泉徴収がされていない場合
→自分で確定申告を行う必要があります

会社が源泉徴収を行っている場合は、従業員が確定申告をする必要がありませんが、源泉徴収がされていない場合は、自分で確定申告をする必要があります。

勤め先が複数あり、年間の収入が１０３万円を超えている

「えっ、複数のバイトや派遣を掛け持ちしてるけど、申告って必要なの…？」って思う方が多いかもしれません。

実は、複数の勤務先で働いていて年間103万円を超えている場合は、確定申告が必要になることがあります。

目安としては、源泉徴収票が2枚以上あるときは、確定申告をする必要アリ。

しかも、確定申告をすることで、払いすぎた税金が戻ってくる（還付金）チャンスもあります✨

ただし、ここで注意！

副業で20万円を超える雑所得がある

「本業は会社で年末調整してもらっているけど、副業もやってる…」

そんな方は要チェックです！

👉本業以外の副業で、経費を引いた後の所得が20万円を超える場合は、確定申告が必要になります（20万1円以上）

たとえば、こんなケース

※ここでいう「所得」とは、収入から経費を引いた金額のことです。

源泉徴収されていない収入がある（フリーランス・報酬型の仕事など）

フリーランスの仕事や報酬型の仕事は給与じゃないので、契約先の会社では年末調整がされません。

そのため、自分で確定申告をする必要があります。

→ここでのポイントは、年間所得が４８万円を超えているかいないか。

主婦まり

どうして４８万円を基準にしているの？

→理由は、全国民が対象になる基礎控除の対象が４８万円だからです。

基礎控除を超えるフリーランスは、確定申告で所得税を計算し、必要に応じて納税する必要があります。

ただし、こんなケースもあります👇

ざっくり言うと、「自分で税金がかかるかどうかのラインを知って、必要なら申告する」というのがポイントです。

「確定申告が必要な人と不要な人の区別が難しくてよくわからない・・」


「自分は確定申告をしたほうがいいの・・？」

と思う方もいるかもしれません。

そのような方は確定申告アプリを使ってサクッとチェックするのがおすすめです。

▶スポットワーカー向け確定申告アプリ！【確定申告 for スキマバイト】


確定申告をしない方でも、自分の収入を管理できる便利なアプリですよ📱

確定申告しなくてもOKなラインはココ！

「確定申告って、絶対にしなきゃいけないの？」って思っている方もいるはず。

実は、収入の金額や働き方によっては申告しなくてもOKなケースがあります。

ここでは、そんな申告不要ラインをわかりやすく解説します。

「自分は対象外かも？」と思った方は、ぜひチェックしてみてくださいね✨

ポイントはこちらです👇

１つずつ見てみましょう！

会社が年末調整をしている場合

アルバイトやパートなど、勤務先が年末調整をしてくれる場合は、基本的に自分で確定申告する必要はありません。

しかし、日雇いバイトや単発バイト(タイミーなど)では、年末調整は行われていないことがほとんどなので、要注意！

(→年間所得が103万円を超えているときは、自分で確定申告する必要があります)

学生や主婦で年収103万円以内

アルバイトやパートで、年収が103万円以下なら基本的に確定申告は不要です。

例えば、

こうしたケースでは、確定申告をしなくても大丈夫です👍

もし「自分は103万円以内だけど、念のため確認したい…」という方は、給与明細や源泉徴収票をチェックすると安心です😊

副業所得が年間20万円以下

「副業してるけど、少額だから申告って必要なの？」、という方は安心してください。

本業以外の副業所得が年間20万円以内であれば、確定申告は基本的に不要です👍

しかしここで注意！


収入と所得は違うという点です💡

・収入：お金が入ってきた合計額
・所得：収入から経費を引いた金額

このような場合も確定申告は不要です↓

例えば・・・

なので、「収入が20万円を超えても、経費を引いた所得が20万円以下なら申告不要」ということを覚えておくと安心です。

年間の所得金額が48万円以下(フリーランス)

個人事業主やフリーランスは基本的に確定申告が必要ですが、年間所得が48万円以下であれば申告は不要です👍

💡ここでポイントは、「収入」ではなく「所得」で判断すること。


たとえば、収入が50万円あっても、必要経費を引いて最終的な所得が48万円以下なら、申告はしなくてOKです。

「経費でこんなに変わるんだ！」と驚く方も多いので、収入と経費の差に注目してみてくださいね。

公的年金の受給者

「年金もらってるけど、確定申告って必要なの？」という方もいると思いますが、

実は、公的年金の受給者でも、以下の全てに当てはまる場合は確定申告は不要です👍

・受給額が400万円以下
・源泉徴収を受けている
・他の所得が20万円以内

つまり、年金が少なめで、源泉徴収もされていて、副収入が少ない方は、申告しなくてもOKです✨

知らないと損するかも！確定申告をした方がいいケース

ここでは、法律上は申告の義務はないけれど、確定申告をすると受けられるお得な制度や控除について解説します。

「せっかくのチャンス、知らないで損したくない！」という方はぜひチェックしてくださいね👍

年の途中で退職した場合

「年の途中で退職したけど、確定申告はどうなるの？」と、働いている人には気になる点ですね。

基本的に、退職後に年内に再就職しない場合は、退職時期に関係なく年末調整は受けられません。


この場合、所得税の還付を受けられる可能性があるので、翌年に自分で確定申告をする必要があります。

医療費が10万円を超えた場合

「1年間で自分や家族の医療費って結構かかったけど、確定申告できるの？」

そんな方はチェックです👍

医療費控除とは、1年間に自己負担した医療費が一定額を超えると、確定申告で税金が戻ってくる制度のこと。

医療費を支払った時の領収書は、まとめて保管しておくのがポイントです。

例えば控除の対象になるものはこちら👇

逆に、美容整形や予防注射、審美目的の歯科矯正などは対象外です！

「どれが対象かよく分からない…」という場合は、国税庁のホームページで確認してみてくださいね。

▶医療費控除について/国税庁のホームページ

住宅ローン控除を初めて受ける場合

「住宅ローンを借りて家を買ったけど、税金って戻ってくるの？」

そんな方は必見です👍

住宅ローン控除（正式には住宅借入金等特別控除）は、入居から一定期間、年末のローン残高に応じて所得税や住民税が控除され、納めた税金が戻ってくる制度です✨

→ポイントは最初の年だけ!

2年目以降は、会社員であれば年末調整でOKなので、わざわざ税務署へ行く必要はありません。

「もっと詳しく知りたい！」という方は、国税庁のページで確認してみてくださいね。

▶住宅ローンについて/国税庁ホームページ(住宅借入金等特別控除)

『このくらい大丈夫かな…？』申告しないリスクとバレる仕組み

副業や単発バイトでちょっと稼いだけど、「このくらいならバレないかな…」って思ったこと、ありませんか？

実はその油断が後で「えっ！」となる原因になりがち。確定申告をしなかった場合、思わぬ追徴やペナルティを受けるリスクがあります。

ここでは、税務署にバレる仕組みと、申告しないとどんなリスクがあるのかをやさしく解説します。

税務署に目を付けられる？

「売上がそこそこあると、税務署にチェックされちゃうの…？」

そんな心配をする方も多いですが、個人事業主の場合、年間売上が1,000万円前後になると税務調査の対象になりやすいといわれています。

バレやすい例としてはこんなケース👇

もちろん、1,000万円以下でも対象になる可能性はあるので、正確な申告をしておくのが安心です。


「うっかりやった…」となる前に、帳簿や領収書を整理して、申告はきちんと行いましょう👍

確定申告をしなかった場合のペナルティ

「うっかり申告を忘れたらどうなるの…？」そんな不安を持つ方も多いですよね。

確定申告をしなかった場合、主に次のようなリスクがあります👇

反対にきちんと確定申告をすれば、払いすぎた税金が戻ってくるケースもあります。

なので、忘れずに申告しておくことが大切です👍

税金初心者でも怖くない！確定申告がサクッと終わる2つの方法

「確定申告ってなんだか難しそう…」

「税務署に行かないといけないの？」

そんなふうに感じている方も多いかもしれません。

でも最近では、パソコンやスマホから簡単に申告できる便利な方法があるんですよ😊

ここでは、初心者でも迷わず使えるおすすめの確定申告方法を2つご紹介します。

自分に合った方法で、無理なく申告を終わらせましょう！

１．国税庁の「確定申告書等作成コーナー」

「初めての確定申告で何から手をつければいいか分からない…」

そんな方におすすめなのが、国税庁が公式に提供している『確定申告書等作成コーナー』です。

≪このような方におすすめ≫

・税務署に行かずに申告したい人

・副業や単発バイトで所得が20万円以上ある人

・控除（例：住宅ローン控除、医療費控除など）を受けたい人

操作画面もシンプルで、困ったときには解説ページやQ&Aも用意されています。


👉詳しくは国税庁のホームページ(e-tax)をご参考ください。

「とにかく正しく、安心して申告したい！」という方にはピッタリの方法です。

２．確定申告アプリ【確定申告 for スキマバイト】

「副業や単発バイトの収入が増えてきたけど、確定申告って何からやればいいの？」


そんな不安を抱えている方におすすめなのが、スマホアプリの『確定申告 for スキマバイト』です📱

≪このような方におすすめ≫

・スキマバイトアプリをご利用の方

・「自分は確定申告が必要？」と不安な方

・確定申告が難しそう…と感じている方


使い方はとっても簡単！

シンプルで初心者向けに作られているので、確定申告のハードルがぐっと下がります。

「とりあえず何をすればいいかわからない」という方にもぴったりのアプリです。

👉詳しくはスポットワーカー向け確定申告アプリ！【確定申告 for スキマバイト】をご参考ください。

まとめ：確定申告が必要かどうか“今すぐ判断”してみよう！

難しそうに見える確定申告ですが、大切なのは「自分が対象かどうか」を早めに判断すること。

単発バイト・副業・主婦や学生など、働き方によって申告の必要性は違います。

申告漏れを防ぐためにも、今のうちにチェックしておくのがおすすめです👍

「よし、まず自分の収入を確認してみよう！」と思ったら、今すぐアプリや国税庁の作成コーナーを開いてみてくださいね✨

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